Мехул Чокси, индийски бизнесмен и бивш собственик на Gitanjali Gems, бе арестуван в Белгия по обвинения за участие в една от най-големите банкови измами в историята на Индия – аферата с Punjab National Bank (PNB) на стойност около 1,8 милиарда долара.
Как е извършена измамата?
Основата на схемата се състои в издаването на фалшиви писма за задължение (Letters of Undertaking – LoUs) от служители на PNB в клона Brady House в Мумбай. Тези LoUs са били използвани от фирми, свързани с Чокси и неговия племенник Нирава Моди, за да получат кредити от чуждестранни банки чрез международната система SWIFT, без необходимите обезпечения и без да бъдат отчетени в основната банкова система на PNB.
Тази практика е продължавала години наред, като служителите на банката са издавали LoUs без необходимите проверки и одобрения. В резултат, PNB е натрупала огромни задължения към други банки, които са предоставили кредити на базата на тези фалшиви гаранции.
След разкриването на измамата през 2018 г., Чокси напуска Индия и получава гражданство на Антигуа и Барбуда чрез инвестиционна програма. През април 2025 г. той е арестуван в Белгия, където е живял с белгийската си съпруга. Индийските власти са подали искане за екстрадицията му, но Чокси планира да оспори това на медицински основания.
Този случай подчертава необходимостта от засилване на вътрешния контрол в банковия сектор и международното сътрудничество при разследване на финансови престъпления.
